چرا برای خرید بیت‌کوین احراز هویت نیاز است؟

یکی از ویژگی‌های تراکنش‌های بیت‌کوین غیرقابل برگشت بودن آنهاست. اگر شما بیت‌کوین را به کسی بفروشید که آن فرد از طریق یک حساب دزدی به شما پول را بدهد، هم بیت‌کوین را از دست خواهید داد و هم ممکن است حساب بانکی شما مسدود شود. به همین دلیل فروشندگان برای اینکه مطمئن شوند خریدار، پول را از حساب خود واریز می‌کند و پرداخت از طریق کارت دزدی نیست، خریداران را احراز هویت می‌کنند. اما یک فروشنده برای احراز هویت مناسب چه کارهایی باید انجام دهد تا معامله مطمئنی داشته باشد؟

مدیریت ریسک

مؤثرترین رویکرد همیشه مدیریت ریسک با توجه به اعتبار خریدار است. برای خریداران معتبر و یا حجم معامله پایین، می‌توان سخت‌گیری کمتری داشت و اگر مشتری هنوز اعتبار کافی را ندارد و یا حجم معامله بالا است حتما دقت بیشتری داشته باشید.

روش‌های مطمئن شدن از هویت اصلی پرداخت‌کننده

یکی از روش‌های احراز هویت این است که فرد خریدار دو شماره کارت که به نام خود او باشد ارائه دهد. چرا که معمولا افرادی که اطلاعات کارت دیگران را سرقت می‌کنند و اقدام به خرید بیت‌کوین با آنها می‌کنند، تنها به اطلاعات یک کارت از یک فرد دسترسی دارند. روش معمول دیگر گرفتن تصویر کارت ملی و کارت بانکی از خریدار است. معمولاً خریدار باید این تصاویر را به صورت سلفی ارسال کند تا فروشنده مطمئن شود که هویتی که خریدار ادعا کرده، درست است.

چطور مطمئن شویم مدارک ارسالی جعلی نیست؟

برای اطمینان از جعلی نبودن مدارک خریدار و مطمئن شدن از اینکه خریدار به نسخه فیزیکی آنها دسترسی دارد، این است که از خریدار بخواهید یک نوشته (مثلاً تاریخ روز و نام شما) را در کنار مدارک قرار دهد و ارسال کند. ارسال ویدیو با مدارک نیز راهکار مناسبی است.

استفاده از روش‌های امن‌تر برای انتقال پول

رایج‌ترین روشی که سارقان برای پرداخت پول از حساب‌های دزدی در معامله استفاده می‌کنند، کارت به کارت از طریق اپلیکیشن‌های پرداختی است. به همین دلیل درخواست از خریدار برای انتقال پول از روش‌های زیر می‌تواند تأثیر بسیار زیادی در امن‌تر کردن معامله داشته باشد:

• انتقال پول از طریق اینترنت بانک و حساب به حساب و نه کارت به کارت
• انتقال از طریق شعبه و واریز به حساب و ارسال رسید چاپی
• انتقال از طریق دستگاه خودپرداز و ارسال رسید چاپی

حتما برای خریدهای بعدی خریدار، صورتحساب خود را چک کنید و مطمئن شوید که از حساب‌های خودش به شما پرداخت را انجام می‌دهد. دانستن موقعیت مکانی خریدار نیز می‌تواند ریسک معامله را کمتر کند. گرفتن شماره تلفن همراه و ثابت، گرفتن لایو لوکیشن در پیام رسان‌ها و همینطور دانستن آی‌پی خریدار می‌تواند به این هدف کمک کند.

تجربه بدست آورید...

دقت کنید که اگر خریدار تنها یکی از موارد اشاره شده را انجام داد به معنی جعلی نبودن احراز هویت او نیست و از طرفی در یک معامله شاید نیازی نباشد همه موارد را از خریدار درخواست کنید تا تجربه بدی برای مشتری شما ایجاد شود. با توجه به اعتبار خریدار، حجم و ریسک معامله می‌توانید از نکات گفته شده استفاده کنید. پیشنهاد ما به شما استفاده از بهترین صرافی برای خرید بیت‌کوین است، زیرا ریسک کلاهبرداری را کاهش می‌دهد. خرید و سرمایه‌گذاری بلند روی بیت‌کوین در کنار جذابیت‌هایش، ریسک‌های مختص به خود را نیز دارد و برای کاهش ریسک‌ها نیاز است تجربه بدست آورید و در معامله با افراد مختلف شناخت و آگاهی کسب کنید.

- تصویر از cointelegraph

بیت‌میت؛ راهی سریع، ساده و امن برای خرید و فروش بیت‌کوین است. شما می‌توانید در تمام ساعات شبانه‌روز و در مدت زمانی کوتاه، خرید و فروش مستقیم بیت‌کوین و دریافت کیف پول رایگان را در بیت‌میت تجربه کنید: www.bitmit.co